Classer vos opérations bancaires

Votre relevé affiche « VIR M DUPONT 700,00 ». Un loyer ? Le remboursement d'un ami ? Une caution rendue ? Votre banque n'en sait rien, et le site non plus. Vous, si.

Classer, c'est passer sur chaque ligne et dire à quoi elle correspond. Vous choisissez dans une liste écrite en français courant : loyer encaissé, assurance, taxe foncière, travaux, honoraires d'agence, échéance d'emprunt. Ni numéro de compte, ni vocabulaire de comptable.

Le site ne devine pas à votre place. C'est vous qui décidez, ligne par ligne.

Quand une seule catégorie ne suffit pas #

Une échéance d'emprunt de 812,40 € prélevée le 5 du mois n'est pas une dépense d'un seul tenant. Elle contient du capital, que vous remboursez, et des intérêts, que vous payez. Seuls les intérêts pèsent sur votre résultat.

Sur ce genre de ligne, l'écran vous laisse répartir le montant entre plusieurs catégories. Reprenez le tableau d'amortissement remis par votre banque et saisissez les deux montants : 669,20 € de capital, 143,20 € d'intérêts. Tant que la somme ne retombe pas sur le montant prélevé, le site vous le signale.

Un écart de deux ou trois centimes ne bloque rien : c'est un arrondi, et il est absorbé.

Les lignes qui ne concernent pas la location #

Si votre compte n'est pas dédié à la location, vos courses et votre forfait mobile vont arriver avec le reste. Laissez-les sans catégorie : ce qui n'est pas classé n'entre nulle part dans vos comptes.

Elles resteront visibles dans la liste, et elles compteront parmi les lignes en attente jusqu'à la clôture. C'est vivable avec quelques opérations par mois, beaucoup moins avec un compte du quotidien. Un compte séparé vous épargnera ce tri chaque année.

À quel rythme #

Une fois par mois, quand vous regardez votre relevé. Avec un ou deux logements, l'affaire tient en dix minutes.

Le piège est de tout garder pour décembre. Un virement de 700 € se reconnaît sans effort en janvier ; onze mois plus tard, il faut retrouver qui l'a envoyé et pourquoi.

Vous hésitez entre deux catégories #

Prenez la plus proche et continuez. Rien n'est définitif tant que l'exercice n'est pas clôturé : vous pouvez rouvrir une ligne et la reclasser autant de fois que nécessaire.

Si l'hésitation porte sur le fond plutôt que sur l'écran, par exemple des travaux qui ressemblent à de l'entretien, c'est la page Ajouter un bien et ses travaux qui traite la question.